银监会公司治理准则（银保监会凌敢：有效的公司治理是商业银行稳健经营的前提）

9月7日，在中国银行业协会主办的2018中国上市银行发展论坛上，银保监会城市银行部主任凌敢在演讲中表示，有效的公司治理是商业银行稳健经营的前提。监管部门高度重视金融机构公司治理问题。

凌敢表示，上市银行应深刻认识公司治理问题的重要性。

一是商业银行公司治理问题事关国家金融安全和金融稳定。银行具有高杠杆性和风险外部性等特征，公司治理出了问题，不仅给自身带来风险，也将直接影响金融稳定、经济稳定、社会稳定。监管部门按照党中央、国务院的部署扎实推进金融风险防控工作，研究防范化解金融风险攻坚战三年行动方案，其中一项重要工作就是继续深化公司治理改革。

二是上市银行公司治理问题对银行业整体影响大。中国现有43家银【我.爱.线.报.网.】52xbw .cn 每日持.续更新.可.实操.的副.业.行在境内外上市，包括5家大型商业银行、邮政储蓄银行、9家全国性股份制银行、20家城商行和8家农商行，基本上覆盖了国内具有系统重要性特征的商业银行。从资产规模看，上市银行占商业银行的总体比重已超过了80%，各家行在资本市场上基本也都是权重股。可以说，每一家机构的公司治理水平、风险管理情况都和资本市场稳定、乃至国家金融稳定大局息息相关。

三是更多中小银行上市给公司治理带来新课题。近年来，不少中小银行陆续登陆资本市场，如城商行群体中已有20家在A股、H股上市，资产规模占城商行一半以上。中小型上市银行是金融市场中最为活跃的一类主体，股权结构多样，治理主体多元，市场化程度高，对公司治理的要求也更高。银保监【我.爱.线.报.网.】52xbw .cn 每日持.续更新.可.实操.的副.业.会成立之初即召开了公司治理培训座谈会，郭树清主席指出中小银行在股权管理、股东行为管理、董监高履职等方面还存在7类问题。中小银行公开上市，总体上有利于进一步规范治理机制，但有时也带来新的问题，如在香港上市的银行就面临着股权管理难度增加、内地与香港监管制度差异等问题。

凌敢表示，作为公众公司，上市银行是社会各界观察银行业运行的重要渠道，一举一动都受到资本市场的高度关注。要充分运用资本市场这个平台，牢牢守住公司治理监管底线，持续完善公司治理机制，不断提升公司治理效能，在公司治理建设上做好表率。

上市银行要规范股权管理保障中小股东权益。郭树清主席提出，中小金融机构在股权管理方面，要坚持“长期稳定”“透明诚【我.爱.线.报.网.】52xbw .cn 每日持.续更新.可.实操.的副.业.信”“公平合理”三条底线。上市银行要持续优化股权结构，保持股权相对稳定；要严格审查股东资质，提高股权透明度；要平衡好不同股东利益，坚持依法照章行事，尤其是严格约束控股股东行为，严防侵犯中小股东权益。

上市银行要强化风险治理坚持可持续发展。健全上市银行公司治理的核心就是完善全面风险管理机制，要强化董事会对风险管理的最终责任，厘清董事会、监事会、管理层的风险管理职责，大力培育风险为本、合规优先的企业文化，积蓄可持续发展后劲。资本市场瞬息万变，上市银行应保持对各类信息的敏感性，尤其重视建立市值管理和声誉风险管理的前瞻性、全面性、长期性规划，避免“头疼医头、脚疼医脚”。

在上市银行公司治理的改革方向上，凌【我.爱.线.报.网.】52xbw .cn 每日持.续更新.可.实操.的副.业.敢提出三点建议：

一是保持开放心态推进对外开放。不少上市银行在股改时期引入了境外战略投资者，与此同时也引入了先进的治理理念，实践证明是成功的，如南京银行、北京银行等城商行的第一大股东仍为外资金融机构。当前，我国金融业改革开放持续深化，监管部门提出了15条银行业和保险业开放措施，下一步还将按照“宜早不宜迟，宜快不宜慢”的原则加快落实扩大开放。希望有经验的上市银行可以发挥好桥梁作用，进一步引入、学习外资银行稳健的经营合规文化、激励相容的考核机制、董事监事的敬业精神等等，探索完善有中国特色的现代金融企业制度。

二是运用科技手段强化公司治理。金融科技迅猛发展，公司治理的辅助工具增多，基于IT系统的支持，直【我.爱.线.报.网.】52xbw .cn 每日持.续更新.可.实操.的副.业.销银行、民营银行等超越了传统“层层授权、层层上报”的模式，大幅提高了运行效率，公司治理图谱更加简洁清晰。上市银行在金融科技领域大多是先行者，希望可以继续保持学习型、创新型的治理理念，探索传统和创新、线上和线下、“跑街”和“跑数”等理念、模式的有效结合，利用科技手段提升治理效能。

三是注重长远发展履行社会责任。积极响应党中央、国务院倡导，在普惠金融、绿色金融、精准扶贫和污染防治攻坚战等方面加大力度，回馈好社会，在与社会良性互动中打造“百年老店”。

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